Thúy Chi - IRS/SPEC - Criminal Investigation
Department of Justice Release # 08-551
Các chuyên viên điều tra thuộc chính phủ Liên bang trong thời gian gần đây nhận thấy các vụ lừa đảo và những thủ đoạn lường gạt có hiện tượng gia tăng trong ngành kinh doanh địa ốc. Các âm mưu lừa gạt này của bọn xấu đã biến nhiều cá nhân và doanh nghiệp trở thành nạn nhân của chúng, không loại trừ những gia đình lao động nghèo bị chúng khuyến dụ vay những khoản tiền mua nhà họ không có khả năng chi trả, các ngân hàng cho vay nợ phải gánh chịu hậu quả của những món tiền vay thế chấp vượt quá tiêu chuẩn được vay, và nhiều người đầu tư chân chính bị hớ nặng vì đã tậu được những bất động sản với giá cả trên mây.
Một số các âm mưu lừa đảo liên quan đến kỹ nghệ địa ốc thường gặp là:
1. Gian lận để đầu cơ giá cả (Property Flipping) - Khi một người mua nhà cửa với giá thấp, rồi mau chóng bán cho người khác với giá cao hơn nhiều để kiếm lời có thể xem là hợp pháp, nhưng nếu chuyện mua đi bán lại này dính líu đến việc nộp các loại giấy tờ giả cho ngân hàng để vay tiền mua nhà thì lại khác.
2. Lập hai bộ đơn vay tiền mua nhà để hưởng khoản chênh lệch (Two sets of settlement statements) - Với hai bộ đơn vay tiền mua nhà, một với các chi tiết đúng về giá cả của bất động sản giao cho người bán nhà; bộ đơn còn lại gồm những con số giả mạo về giá nhà bán được thổi lên cao hơn giá thật nhiều để giao cho cơ quan hay ngân hàng cho vay tiền. Bên cho vay đã bỏ ra một khoản tiền nhiều hơn giá trị của tài sản thế chấp, và sau khi các dịch vụ môi giới vay trót lọt, bọn lừa đảo chia nhau các khoản tiền chênh lệch.
3. Cố vấn, xúi bậy người mua nhà cung cấp giấy tờ giả để đủ tiêu chuẩn vay tiền (Fraudulent qualifications) - Các chuyên viên địa ốc thiếu đạo đức nghề nghiệp đã cố vấn những người mua nhà không đủ điều kiện vay tiền xoay xở để có các chứng từ về nghề nghiệp ổn định hoặc tín dụng tốt (gồm cả việc kiếm người đứng tên chung).
Lợi tức kiếm được từ các mánh mung trong nghề địa ốc này thường được bọn chúng tẩy rửa sạch sẽ và cất dấu để qua mắt chính quyền. Để rửa những đồng tiền dơ bọn gian chỉ cần khoác cho tiền cái vẻ ngoài hợp pháp. Bộ phận điều tra hình sự của Sở Thuế Vụ có nhiệm vụ theo dấu đường tiền luân chuyển và thu thập chứng cớ để chứng minh các hành vi vi phạm luật thuế vụ và/hoặc phạm tội vì rửa tiền. Một khi đã có đầy đủ chứng cứ phạm tội, các chuyên viên điều tra hình sự của IRS sẽ chuyển hồ sơ điều tra đến Bộ Tư Pháp để khởi tố phạm nhân.
Tính đến ngày 31 tháng 5 năm 2008, thống kê về căn bệnh ác tính bất động sản cho thấy cơ quan điều tra hình sự thuế vụ đã khởi xướng 223 trường hợp, đề nghị truy tố 137 trường hợp và truy tố 152 trường hợp khác; trong số này 87 người đã bị kết án.
Theo tin được gởi đi từ Bộ Tư Pháp và Cơ quan Điều Tra Liên Bang, vào ngày 19 tháng 6 năm 2008 các tổ chức lừa đảo liên quan đến những dịch vụ vay thế chấp đã bị triệt hạ. Đây là kết quả của những nỗ lực hợp tác triệt để trong suốt ba tháng rưỡi vừa qua nhằm mục đích nhận dạng, bắt giữ và khởi tố những tên vi phạm hình luật về vay thế chấp ở khắp nơi trên toàn nước Mỹ. Chiến dịch loại trừ các vụ lừa đảo vay thế chấp (Operation Malicious Mortgage - tựa bài dịch theo nghĩa bóng "Giải Phẫu Căn Bệnh Thế Chấp Ác Tính") cho thấy trách nhiệm và vai trò thực sự của Bộ Tư Pháp cùng các lực lượng thực thi việc tuân thủ pháp luật Hoa Kỳ trong công cuộc chống lại mối đe dọa của căn bệnh lừa đảo thế chấp làm ung mục nền công nghiệp kinh doanh bất động sản của Hoa Kỳ và các thị trường tín dụng thế giới.
Từ ngày 1 tháng Ba đến ngày 18 tháng 6 năm nay, chiến dịch loại trừ những hành vi lừa đảo liên quan đến việc cho vay thế chấp đã gặt hái được một thành quả không nhỏ:144 vụ lừa đảo vay thế chấp, trong đó 406 bị cáo đã bị buộc tội. Riêng trong ngày 18 tháng 6 vừa qua, 60 tên đã bị bắt giữ do có liên quan đến các hồ sơ thế chấp gian lận ở 15 tòa khu khác nhau. Lời buộc tội trong những vụ vi phạm thuộc chiến dịch bài trừ hoạt động lừa đảo vay thế chấp là kết quả điều tra từ mọi nơi trên toàn lãnh thổ và từ hơn 50 tòa khu của các văn phòng Biện lý căn cứ trên luật tuân thủ pháp luật và các nỗ lực điều tra với sự tham gia của rất nhiều cơ quan thực thi pháp luật. Ước tính mức thiệt hại vào khoảng $1 tỉ đô la do các âm mưu lừa đảo vay thế chấp gây ra.
Để tiến hành các vụ lừa đảo vay thế chấp, bọn gian đã sử dụng nhiều chiến thuật khác nhau bao gồm việc làm đại diện lậu, gạt gẫm và lạm dụng những hình thức vi phạm hình sự khác để tài trợ, mua hoặc bảo hiểm cho các món nợ vay thế chấp. Chiến Dịch Bài Trừ Các Hoạt Động Lừa Đảo Vay Thế Chấp đã chỉ rõ ba dạng hoạt động tội phạm: Âm mưu lừa gạt để vay tiền (lending fraud), giả vờ giúp tránh bị tịch biên nhà (foreclosure rescue), và khai phá sản vì nợ bất động sản để lừa gạt (mortgage-related bankruptcy schemes).
- Lừa gạt để vay tiền ngân hàng thường dính líu tới các khoản tiền được vay thế chấp nhiều lần khi các nhà tài trợ chuyên nghiệp đồng ý cho vay có thế chấp dựa trên giấy tờ, hồ sơ giả mạo về tình trạng tài chính của người muốn vay tiền, chẳng hạn, định giá cao hơn thực tế tài sản hiện có hoặc lợi tức của người muốn vay, sử dụng giấy tờ giả mạo về công ăn việc làm, hoặc định giá bất động sản liên quan đến hồ sơ vay tiền quá cao.
- Những âm mưu vờ cứu giúp các nạn nhân có nhà sắp bị tịch biên nhắm vào những sở hữu chủ bị kiệt quệ tài chính. Đục nước béo cò, bọn gian thu phí dịch vụ thật cao khi cung cấp các dịch vụ tài chính giúp chủ nhân tránh bị mất nhà, hoặc chúng thừa cơ hội đứng tên chung để cùng sở hữu các bất bất động sản bị lâm nguy.
- Cả hai hình thức lừa đảo kể trên đều có thể trượt đi xa hơn bằng những hồ sơ khai phá sản vốn dĩ trong tình trạng bị tịch thu để trừ nợ.
Trong những trường hợp một vụ điều tra hình sự không chứng thực được, Sở Thuế Vụ vẫn có thể sử dụng các biện pháp dân sự để truy tố kẻ phạm tội. Mỗi năm, IRS kiểm toán hằng ngàn hồ sơ khai thuế liên quan đến cá nhân và các cơ sở kinh doanh dính líu đến việc kinh doanh địa ốc. Theo lời Phó Chánh Án Bộ Tư Pháp Mark R. Filip "Chiến Dịch Bài Trừ Các Tệ Nạn Liên Quan Đến Việc Vay Thế Chấp Nhà Cửa và các hoạt động thực thi pháp luật trên các vụ vi phạm luật vay tiền mua nhà khác đã chứng thực lời cam kết của Bộ Tư Pháp và quyết tâm chống lại những hoạt động phạm pháp này của bọn lừa đảo, buộc thủ phạm phải chịu trách nhiệm, và giúp phục hồi sự ổn định và niền tin vào thị trường nhà cửa cũng như thị trường tín dụng."
Gửi ý kiến của bạn
